相信很多“基民”小伙伴会接触到这两个词汇：估值和净值，不知道大家是不是还是傻傻分不清楚这两个“值”，今天小编就带大家了解一下它们。首先，估值的意思是，一些平台会运用不同的计算方式，根据基金持仓情况和交易时间中沪深市场的涨跌幅估算出单只基金的净值；而净值指的是基金公司在当天晚上，根据当日基金实际持仓情况计算出来的值，所以说两者的差别还是比较大的。
那为什么两者会有这么大的差别呢？我们要从估值和净值如何计算的角度入手。估值是一些基金销售平台根据基金持仓比例计算出来的。但是他们计算所用的持仓情况是来自于基金公司季报、中报和年报披露的持仓情况。这些披露的数据只能代表季报计算截止日的持仓情况，随着市场的变化，基金经理可能会做一些调仓。而这些实际变动情况，基金公司是不会同步公布的。所以说时间越长，计算结果的准确性可能也会随着基金经理对于仓位的动态调整逐渐降低；而基金公司每天晚上公布的净值才是准确的。
其次，我们常见的债券型、混合型和股票型基金，他们并不是100%都投资于债券或股票。他们的投资范围较为广泛，一般包括股票、债券、同业存单、货币市场工具和金融衍生工具等，而且这些大类下面又分为许多的小类。所以这些基金的构成就较为复杂，单纯的运用前十大持仓已经难以保证基金估值的准确性。比如说，某个基金公司披露了2021年二季报，那么披露的持仓计算日期就是2021年6月30日。现在是8月下旬了，距离二季报数据的截止日期已经过去一个多月了，基金估值跟净值有差距也属于正常现象，大家不必过于纠结。
总结来说，基金估值不等于基金净值。有时候我们看到估值与净值有明显差异时，我们可能就会感到慌张，生怕收益减少，那这种想法是毫无依据的。基金经理会为了可以更好地为投资者服务，可能会根据市场的变化会做一些适时调整。然而三方平台只能看到基金公司披露的定期报告中的持仓情况，这样就造成了一定的误差，这个情况就可以体现在估值与净值的差距上。
基金估值只能给各位投资者提供一个参考，实际净值还是要以基金公司公布的为准。希望各位投资者不要再进入估值就是净值的这个误区啦。
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风险提示：基金有风险，投资需谨慎。请投资者根据自身风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资做出独立决策，选择合适的基金产品。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未来的业绩表现。定投也不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。基金详情及风险收益特征详阅法律文件及相关公告。
