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平安高管回应华夏幸福债务问题:风险敞口540亿 后续及时提取拨备

时间:2021-02-04 17:23:30 | 来源:财联社

财联社(上海,记者 丁艳)讯,中国平安于昨日傍晚公布了2020年业绩报告,这也是保险业公布的首份年报。今日,平安首席投资执行官陈德贤在业绩发布会上表示,2021年平安在非标配置上仍维持超1000亿投入;同时,他指出低估值、高分红股票仍有机会;而平安未来将利用FOF、MOM类别资产以抓住更多市场波动机会。

在谈及华夏幸福债务问题时,平安集团总经理、联席CEO谢永林指出,华夏幸福是平安8万亿投资组合中的一项,平安对其总敞口一共540亿,但这不代表损失540亿,后续将根据进程及时提取拨备。

2021年低估值、高分红股票仍有机会

中国平安方面表示,公司保险资金投资组合投资收益率受股市波动、市场利率下行等因素影响,有所承压。

据中国平安2020年业绩报告显示,截至2020年12月31日,其保险资金投资组合规模达3.74万亿元,较年初增长16.6%,其中18.9%的金融资产分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的资产。

同时,其2020年净投资收益率5.1%,总投资收益率6.2%。据统计,该公司资金投资组合近10年平均总投资收益率为5.3%,平均综合投资收益率为5.5%。

陈德贤表示,“未来平安在资产负债管理上要尽量避开利差损问题。去年平安在非标配置方面投入1033亿元,今年仍维持超1000亿非标配置。从股票方面来看,去年低估值、高分红股票整体表现落后很多,平安个别股票仓位亦受影响,但随着经济环境稳定复苏,未来低估值、高分红股票仍有机会。”

同时其指出,“平安今年也会利用好FoF跟MoM类别资产,希望能够抓住更多市场波动机会。”

在谈及汇丰银行分红若没有恢复到此前水平,这是否会对平安投资有影响时,陈德贤直言,“汇丰银行若按照原来正常分红,我们每一年应该可以拿到60亿元。过去我们从汇丰银行已经拿到133亿元的分红,汇丰银行未来将会逐步恢复分红,但是恢复分红时间要看汇丰银行本身的节奏。”

对华夏幸福股权投资180亿 后续将及时提取拨备

对于业内所关注的华夏幸福债务问题,谢永林表示,“当时我们投资华夏幸福是看中其商业模式,与险资投资的秉性相符。但是近两年来,华夏幸福面临环京津冀的严格调控,直接影响了华夏幸福的回款;同时,今年疫情对华夏幸福影响也非常明显;此外,华夏幸福的管理是粗放的,其扩张速度太快,因此导致华夏幸福陷入较大的经营困境。”

“目前华夏幸福已经成立了债委会,商议对其债务展期或者采取其他措施,平安集团作为债委会主席,对后续任何安排都很清楚。”谢永林指出,“华夏幸福是平安8万亿投资组合中的一项,对其股权投资180亿,表内投资360亿,我们将根据进程及时提取拨备。平安对其总敞口一共540亿,但这不代表损失540亿。未来华夏幸福债务处置若有其他情况,我们会进一步通报。”

陈德贤亦指出,“华夏幸福总敞口共计540亿,公司需要承担风险,需要拨备或者减值的敞口。但整体上平安保险资金投资组合相对稳健,资产体量还是安全可持续增长。”

其具体阐述道,“首先华夏幸福NII(净投资收入)来源是债权利息收入、股票分红,物业租金收入1634.62亿元占总投资收益的82%;其次,公司1.25万亿元债券主要包括国债、铁路债等,占公司总资产的35%,债券剩余年限15.3年,当前负债久期13.9年,收益率5.11%,基本可以覆盖2.8%的负债成本;同时,从地产和负债的久期缺口角度来看,2013年公司最高的资产负债缺口是8.6年,去年底缺口缩窄至4.2年,平安将逐步扩大长久期资产配置,实现资产负债匹配。”

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