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专家建议养老基金加大“双碳”领域投资力度

时间:2021-12-18 08:34:14 | 来源:中证报

●本报记者赵白执南王舒嫄

多位专家12月17日在“中国社会科学院社会保障论坛暨《中国养老金发展报告2021》发布式”上表示,“双碳”将产生大量投资机会,而养老基金体量大、久期长,天然契合“双碳”投资需求。养老基金应注重“双碳”领域投资,加大绿色投资力度,实现养老基金保值增值。

“双碳”将产生新投资机会

专家认为,养老基金天然契合“双碳”投资需求,将带动相关投资快速增长。

全国社保基金理事会副理事长陈文辉认为,养老基金资产配置应转变简单的分散投资理念,更注重在“双碳”领域的投资,更好实现养老基金保值增值。

陈文辉介绍,一方面,“双碳”将重塑能源结构和能源格局,产生许多新的投资机会。另一方面,养老基金体量大、久期长,天然契合“双碳”投资的需求。为应对人口老龄化,我国正不断增加养老基金和养老储备基金规模。目前,我国三大养老支柱积累了巨额资金,总规模超过13万亿元,未来还将继续增长。

陈文辉认为,养老基金作为资本市场最重要的参与者和资产所有者,在推广ESG(环境、社会、治理)投资理念和践行ESG投资策略中将发挥重要作用。

中国银保监会资金运用监管部主任袁序成介绍,初步统计,保险资金通过债券、股票、资管产品等方式投向碳中和、碳达峰和绿色发展相关产业达1万亿元左右。

营造良好投资生态

“我国养老基金的ESG投资和养老基金的长期属性、公共属性、避险属性的理念与ESG理念不谋而合。但总体上,我国养老基金在绿色投资、可持续投资中占比不高。同时,数据缺乏、评价标准不统一、信息披露不健全等问题是制约我国养老基金ESG投资的外部因素。”中国社科院社会发展战略研究院副研究员、中国社科院世界社保研究中心执行研究员张盈华表示,下一步要从这些问题入手,营造一个良好的养老基金ESG投资生态。

在袁序成看来,保险资金在ESG投资方面处于起步阶段,应支持和鼓励有能力的机构先行先试。通过分类监管原则,适度提高对先行先试机构的监管容忍度,鼓励投资管理经验比较丰富、风险管理能力比较强、公司治理比较好的保险机构、保险资管公司积极主动推进ESG投资。

对于如何推进保险资金进行ESG投资,袁序成认为,应支持保险资管公司等金融机构创新开发符合ESG投资理念的标准化金融产品。这样既有利于打消投资者顾虑,推进ESG投资理念深化,也有利于积累数据、开展评价,更好支持ESG投资评价体系建设。

袁序成认为,在此基础上,还应及时总结实践经验,加大推广力度。学习和借鉴欧美一些国家的保险资金在ESG投资方面的成功经验,发挥各方合力,为建立符合中国特色的ESG标准提供支持。

赋予个人投资选择权

“在我国养老保险基金融入ESG投资的过程中,需要考虑到基本养老保险基金、全国社会保险基金、企(职)业年金这三大类养老资金不同的职能和定位。”张盈华表示。

全国社保基金理事会原副理事长王忠民表示,应当赋予养老金个人账户足够的资产投资选择权。如果个人账户有足够的选择权,就会促进市场中最专业化的管理机构、托管机构等全面成长和发展,市场化的养老金资产管理热潮才会掀起。

张盈华呼吁,加快推进基本养老保险精算报告制度。在职业年金和企业年金方面,应考虑放开个人投资选择权,否则难以实现个人全生命周期的资产配置。

此外,对于个人投资者的培育,中国银行业协会秘书长刘峰建议,推动传统媒体和新媒体宣传渠道相结合,定期扩展ESG投资理念主题培训,积极举办ESG相关研讨,与社区合作举办ESG文化传播活动,提升个人投资者对ESG投资的认知水平。可尝试向投资者提供定制化投资优惠方案,吸引个人投资者主动了解ESG投资理念,进而参与ESG投资市场。

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