《小诺课堂》第一期

今天是小诺课堂第一期，

恰逢圣诞节,

小诺在这里祝大家

圣诞节快乐~~~

(文末有彩蛋哦)

为了让广大的“诺”粉们能够更加了解自己持有的基金，小诺从今日起会收集大家想要了解的基金知识，定期为大家科普解答。今日《小诺课堂》第1期就为大家说说基金手续费到底都有哪些？

基金的手续费主要有：申购费、赎回费、转换费、管理费、托管费、销售服务费等

申购手续费

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)              

申购费用=申购金额－净申购金额

*认购费用计算公式同申购费用

例

诺安A基金申购金额<100万元 ，原费率1.5%，若申购诺安A基金10000元，则：

净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22元

申购费用=10000-9852.22=147.78元

赎回手续费

赎回费=赎回当日基金份额净值×赎回份额×赎回费率     

例

赎回10000份诺安A基金，持有时间200天，对应赎回费率0.5%，当日净值1.211元，则：

赎回费=1.211×10000×0.5%=60.55元

基金转换费（有一丢丢小复杂）

基金转换费=转出基金的赎回费+申购补差费

①转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日净值×转出基金赎回费率

②净转出金额=转出份额×转出当日净值-转出基金赎回费

③净转入金额=净转出金额÷（1+补差费率）

④补差费率=转出基金申购费率-转入基金申购费率

⑤申购补差费=净转出金额-净转入金额

（补差费率≤0，不收申购补差费）

例

诺安A基金10000份，当日净值1.500元，若持有时间对应赎回费率为0.5%，则：

转出基金赎回费=10000×1.5×0.5%=75元

净转出金额=10000×1.5-75=14925元

情况1：

诺安A基金申购金额<100万元原费率1.50%诺安B基金申购金额<100万元原费率0.80%

诺安A基金申购费率1.5%＞诺安B基金申购费率0.8%， 不用补差啦

最终转换费用=75元

情况2：

诺安A基金申购金额<100万元原费率1.50%诺安C基金申购金额<100万元原费率1.80%

诺安A基金与诺安B基金的申购费率差 0.3%

净转入金额=14925÷（1+0.3%）=14880.36元

申购补差费=14925-14880.36=44.64元

最终转换费用=75+44.64=119.64元

（温馨提示：实际的转换费用以基金公司登记注册计算结果为准，或直接联系小诺~）

其他费用

每日应计提的管理费=前一日资产净值×年管理费率÷当年天数

每日应计提的销售服务费=前一日资产净值×年销售服务费率÷当年天数

每日应计提的托管费=前一日资产净值×年托管理费率÷当年天数

*以上费用是从基金资产支付，不需要您再额外支付了，看到的净值已经扣除啦~

课后习题

假设赎回1000份诺安A混合基金，净值1.300元，若持有时间5天，对应赎回费率1.5%，请问赎回费是多少呢？