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净利连续亏损!因财务资料不实屡遭罚,安盛天平内控怎么了?

时间:2021-11-10 16:23:14 | 来源:投资时报

截至2021年三季度末,安盛天平本年度累计净利润为-1.37亿元,亏损额较上年同期进一步扩大

《投资时报》研究员 方悦

近日,安盛天平财产保险有限公司(下称安盛天平)披露了2021年第三季度偿付能力报告摘要,显示该公司在该季度的保险业务收入同比下降21.15%,净利润延续亏损。

截至三季度末,安盛天平本年度累计实现保险业务收入42.69亿元,较上年同期减少8.93亿元,降幅为17.29%;累计净利润为-1.37亿元,亏损额较上年同期进一步扩大。

除了业绩低迷之外,安盛天平还因编制虚假财务资料等违法违规事由多次被罚。

公开资料显示,安盛天平是法国安盛集团在华全资财险公司,前身为成立于2004年12月的天平汽车保险。安盛天平主要经营机动车交通事故责任强制保险、机动车商业保险和企业财产险、家财险、货运险、责任险、短期意外险、健康险等业务。

净利润连续亏损

作为目前中国市场上最大的外资独资财险公司,安盛天平近年的业绩表现并不乐观。

2020年,该公司增收不增利。据2020年年报显示,去年安盛天平实现营业收入72.84亿元,同比增加9.60%,其中保险业务收入为74.18亿元,同比增加7.27%;而净利润为-1.93亿元,亏损额同比扩大27.17%。

《投资时报》研究员通过查阅近几年年报发现,2017 年至 2020 年,安盛天平已经连续四年出现亏损。数据显示,2017年—2020年该公司的净利润分别为-0.21亿元、-2.75亿元、-1.52亿元以及-1.93亿元,四年累计亏损超6亿元。

值得一提的是,安盛天平车险业务占比较大,连年亏损的原因或在车险。

年报显示,安盛天平的车险业务在2014年便处于亏损状态,2014年至2016年该公司车险保费收入分别为62.85亿元、68.04亿元、75.47亿元,分别占当年保险业务收入的94.66%、93.34%、93.01%。同期,车险承保亏损额分别为3.06亿元、2.31亿元、3.6亿元。

2017年之后,安盛天平的车险保费收入有所下降,但亏损额度在2018年达到峰值,之后的两年仍继续保持着较高的亏损额度。数据显示,2017年—2020年,该公司车险保费收入分别为73.33亿元、56.43亿元、60.57亿元、52.74亿元,同期,车险承保亏损额分别为4.73亿元、5.58亿元、4.14亿元、2.1亿元。车险业务持续亏损,严重拖累了安盛天平净利润的增长。

进入2021年,安盛天平依然未能扭转亏损局面。据2021年第三季度偿付能力报告摘要显示,该公司今年第三季度的保险业务收入为14.05亿元,同比下跌21.15%,净利润为-144.39万元。截至三季度末,该公司本年度累计实现保险业务收入42.69亿元,较上年同期下降17.29%;累计净利润为-1.37亿元,亏损额较上年同期进一步扩大。

2017年—2020年安盛天平营收和净利润情况(亿元)

数据来源:安盛天平年报

财务资料不实被罚

除了业绩表现不佳,安盛天平的内控管理也不到位。

中国银保监会官网9月13日披露的中国银保监会晋中监管分局行政处罚决定书(晋中银保监罚决字〔2021〕15号)显示,安盛天平晋中中心支公司因财务数据不真实、未如实记录保险业务事项等违法违规事由被行政罚款25万元,相关责任人被予以警告并罚款2万元。

事实上,这并不是安盛天平第一次因财务资料不真实被罚。《投资时报》研究员通过梳理银保监会处罚信息发现,单2020年该公司就有5次被罚记录,主要被罚分支机构为安盛天平淄博中心支公司(淄银保监罚决字〔2020〕38号)、安盛天平临沂中心支公司(临银保监罚决字〔2020〕7号)、安盛天平济宁中心支公司(济银保监罚决字〔2020〕19号)、安盛天平枣庄中心支公司(枣银保监罚决字〔2020〕1号)以及安盛天平德州中心支公司(德银保监罚决字〔2019〕10号)。

除此之外,投诉量居高也是安盛天平所面临的问题之一。

8月10日,深圳银保监局发布《关于2021年上半年保险消费投诉情况的通报》显示,今年上半年,安盛天平亿元保费投诉量在深圳辖内财产保险公司中位列第三。

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