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沪指第44次站上3000点,公募基金炼就“时间的玫瑰”

时间:2019-12-19 18:19:15 | 来源:华安基金
自2007年2月16日首次上穿3000点至今,沪指已经是第44次从低到高站上3000点。(数据来源:Wind;截至2019年12月17日)如图,在指数站上3000点的四个重要时刻持有上证综指,直到现在涨幅接近0%,这些重要的时间节点分别是:2007年2月16日、2009年7月1日、2014年12月2日、2016年3月21日。

历史上沪指站上3000点的四个重要时刻

(数据来源:Wind;截至时间:2019年12月18日)

投资者总揶揄大盘走不出3000点的轮回,赚钱不易。但实际上,无论在哪个3000点购买偏股型基金,只要能够持续坚持到现在,所付出的时间和耐心,大概率会转化成投资收益。

偏股基金历次突破3000点至今平均收益率

基金类型

2007-02-16 至今

2009-07-01至今

2014-12-16至今

2016-03-21至今

普通股票型

170.41%

145.38%

62.86%

39.17%

偏股混合型

154.53%

97.59%

57.45%

31.03%

灵活配置型

137.00%

125.38%

58.58%

25.88%

平衡混合型

146.86%

88.99%

52.63%

25.37%

被动指数型

76.46%

46.09%

20.06%

15.41%

增强指数型

111.98%

77.93%

50.43%

36.63%

(数据来源:Wind,截至2019年12月18日)

表现更好的是主动权益类基金,充分显示出公募基金在择时、择股等主动管理领域的优势。而权益团队整体作战能力不凡的华安基金,旗下偏股型产品的亦非常优秀。Wind数据显示,华安宏利、华安宝利配置,在以上四个时间区间,基本上获得了优于市场平均的出色回报,在时间的淬炼中行稳致远。

 

基金简称

2007-02-16 至今

2009-07-01至今

2014-12-16至今

2016-03-21至今

华安宏利

240.46%

126.86%

79.34%

45.39%

华安宝利配置

280.33%

168.69%

70.89%

38.48%

(数据来源:Wind,截至2019年12月18日)

今天随小安重新认识一下这两款老基金。


01

华安宏利基金(040005)的主要特点,是采用【GARP投资策略】。

市场上有两个常用策略——价值投资、成长投资,价值投资强调安全边际、偏爱被市场低估的股票;成长投资则是关注公司的潜在未来,而不在乎它现在的价格。而当两者相互碰撞、结合,就形成了GARP——以较低或合理价格买入成长性较高的股票。选择基金的时候也要选对一个科学而合理的投资策略,采用GARP的华安宏利基金,历经了时间考验、穿越了牛市熊市并被投资业绩所印证。随着A股国际化和投资风格更成熟,选择低估值又具备高成长潜力的标的变得尤为重要,华安宏利基金未来大有可为。

02

华安宝利配置(040004)是一只平衡混合型基金,其特点是灵活配置各类资产。
一只老牌基金,2004年成立,年化回报17.66%的收益战绩,使其成为穿越牛熊屹立不倒的常青树。根据基金三季报,该基金持有70.90%的股票、13.00%的债券,股债平衡配置,进可攻退可守。从股票具体持仓来看,该基金今年抓住了农林牧渔等的机会,配置均衡、颇有章法,严谨风格下兼顾灵活性。基金三季报显示,该基金看好新消费趋势的持续性,如化妆品、国潮、高性价比产品等,看好供应链整合能力强、能够提升产业链经营效率的公司。从3000点到3000点,大盘蹉跎了岁月,但基金确实是“时间的玫瑰”。价值投资,知易行难,选择正确的方式并利用延迟满足感,将走上一条大概率会盈利的路。

根据Wind数据,截至2019年12月18日——

华安宏利,成立日2006年9月6日,基金今年来、成立来收益分别为62.81%、567.06%,同期业绩比较基准分别为30.40%、192.66%。近10年来的年度收益分别为75.46%、-1.30%、-22.49%、5.36%、16.59%、12.43%、61.71%、-27.36%、22.98%、-20.35%;同期业绩比较基准涨幅分别为83.38%、-9.73%、-23.21%、6.78%、-4.67%、43.49%、6.84%、-9.95%、19.54%、-22.89%。

华安宝利配置,成立日2004年8月24日,基金今年来、成立来收益分别为51.24%、1109.87%,自成立来业绩比较基准涨幅为84.81%。近10年各年度回报分别是:60.64%、7.53%、-15.12%、4.03%、9.94%、34.81%、43.94%、-12.92%、5.75%、-18.24%,2009年-2014年同期业绩比较基准涨幅为36.10%、-6.75、-11.54%、5.21%、-1.52%、-0.13%。


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