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首席理财课 | 守护财富,趁早认识“固收+”

时间:2021-05-20 14:22:12 | 来源:安信基金微理财

首席理财课第一期 · 守护财富,趁早认识“固收+”

各位投资者朋友,大家好,我是安信基金首席理财师胡颖。

大家挣钱不易,更需懂得如何守护好自己的财富,追求长期稳健增值。因此,从本期开始,我将通过视频为大家介绍理财增强的好选择——“固收+”基金。

符合绝大多数朋友投资理财需求的金融产品 ,通常具有两个特点“收益好”和“波动小”。大家比较熟悉的是这三类产品:货币基金、债券基金以及银行理财。

货币基金一度凭借不错的收益和快速申赎的便利性受到欢迎,以余额宝为代表的“宝宝类”产品的问世更是将货基规模推向顶峰。但是截止2021年一季度末,货币基金的7日年化收益率已下滑到2%的水平。

货基的优点是申赎便利,但收益确实难以满足我们守护财富的理财需求。

而作为货币基金的老大哥,债券基金收益更高,近11年也仅有一年中位数出现小幅亏损。但2016年以来收益也进入了明显的下降趋势,投资体验并不算好。虽然经过了多年的发展,也始终没有成为个人投资者理财的主选项。

在资管新规产生明显影响之前,理财的C位始终是银行理财, “较高预期收益+收益兑现”的特点广受投资者青睐,规模一度超过30万亿。但是2019年以后,受到“收益下降+净值化转型”的影响,投资体验发生变化,2019年末银行理财规模较2018年末就萎缩了近9万亿。

总结来看,大家熟知的三类产品投资体验都下降了。那么,理财还有别的选择吗?

当然是“有的”!2019年下半年开始,公募“固收+”基金开始走进大众投资者的视野,不少“固收+”产品凭借良好的投资体验开始获得投资者的青睐。经过近两年的发展,公募“固收+”产品规模已经超过万亿 ,且还在不断增长的过程中。当前背景下,如果您希望守护财富,但又不愿意承受较高的风险,那您需要尽早认识“固收+”。

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