新基重磅来袭

全市场首批存单指数基金之一

华富中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金

基金代码：014429

问

什么是同业存单？

同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，其投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品。金融机构可以凭此获取利息收入。

同业存单的发行利率、发行价格以市场化方式确定，定价基准参照上海银行间同业拆借利率（Shibor）。

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什么是同业存单指数？

中证同业存单AAA指数样本券由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下、上市时间7天及以上的同业存单组成，采用市值加权计算。指数基日为2014年12月31日，基点为100点，指数代码为931059，指数简称为同业存单AAA。

本基金标的指数为中证同业存单AAA指数，跟踪指数有迹可循，投资过程清晰透明。

标的指数信息来源：中证指数有限公司

(https://www.csindex.com.cn/#/indices/family/detail?indexCode=931059 )

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本基金的推出背景？

通过考察存单市场、存单指数、存单指数基金净值历史走势表现、风险收益特征等，我们认为，当前发行面向零售客户的存单指数基金对现有法规未有明显突破，仍有提升空间。本基金定位于理财升级需求，并具有一定必要性和可行性。

目前，中证指数体系、中债指数体系、上清所指数体系共有5只存单指数，分别为中证同业存单AAA指数、中证高等级同业存单指数、中债-同业存单总指数、中国信用债AAA级同业存单指数、中国信用债AA+级同业存单指数。考虑到上述指数的样本选取方法、信用风险和估值方法等因素，中证同业存单AAA指数更适合作为存单指数基金的标的指数。

本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

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本基金的优势？

全市场首批存单指数基金之一

l  投资运作清晰透明

本基金标的指数为中证同业存单AAA指数，跟踪指数有迹可循，投资过程清晰透明。

l  理财新势力，短期理财优选

2021年底资管新规过渡期结束，银行理财产品即将面对全面净值化，不再刚性兑付。随着我国经济体量的不断增长，居民的财富管理需求也十分旺盛。作为全市场首批存单指数基金，顺应理财净值化大方向，力争匹配短期理财需求，持有7天0赎回费，兼顾流动性与持有体验。

l  存单是短期固收优质品种

同业存单市场体量大，截至2021上半年末，全部存单存量规模为12.23万亿，其中AAA存单存量规模为11.29万亿，占全部存单存量的91.52%。同业存单流动性佳，最近一年存单日均交易量为1858亿，占全部银行间债券日均交易量的比重超20% 。

同时由于存单的发行主体银行的信用等级较高，存单具备较好的安全性与流动性。同时同业存单指数基金的投资标的均不低于AAA级，对信用评级的限制更为严格，信用风险相对可控。

此外，本基金可助力个人投资者充分参与同业存单投资：

l   固收“研”值在线，实力团队鼎力支持

华富固收团队研究功底扎实大类资产配置、可转债、利率债、信用债、货币政策与流动性五大固收核心领域都配备专人或团队开展深度研究。对通过深入把握市场走势与政策变化，为基金运作奠定坚实的研究基础。

近7/8/9/10年，团队综合业绩排名均跻身行业TOP3。

数据来源：银河证券基金管理人债券投资主动管理能力评价汇总表（算术平均）， 截至2021.6.30。

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 本基金适合的投资者类型？

主要适合三类投资者：

l  长期购买理财产品、有闲钱理财需求的稳健型投资者。

l  有理财需求、同时对资金流动性有一定要求的投资者。

l  有资产配置需求、需要配置低风险、低波动产品以期降低波动、分散组合风险的投资者。

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 华富基金公司的优势？

自成立以来，公司始终将“客户体验”放在首位，从产品研发、投资研究、管理运作、售后服务等多个角度致力于不断升级客户体验度，赢得了广大基金持有人的认可与信赖。公司当前形成了主动权益、固定收益、指数投资和专户投资四大投资板块，近年来资产管理总规模稳步攀升。凭借优异的表现，自2010年以来曾多次荣获业内权威奖项。

华富基金固定收益投资可谓是业内翘楚，擅长运用对大类资产配置的理解，用足够低的风险，追求契合客户需求的稳健的中长期回报，同时自建信评体系，通过严格的风控制度和深入的信用研究方法两个层面降低持仓债券的信用风险，历史上团队管理的所有产品都从未踩雷。团队人才济济，可转债、利率债、信用债、大类资产配置、货币政策与流动性五大固收核心领域都配备专人或团队专职研究，能够通过深入把握市场走势与政策变化，为基金运作奠定坚实的研究基础。凭借出色的投研能力，团队始终保持行业领先水平、长跑能力卓越，近7/8/9/10年团队综合业绩行业排名均跻身TOP3（银河证券，截至2021半年末）。从规模来看，目前华富固收类公募产品总规模超600亿（截至2021三季末），深受机构投资者和个人投资者信赖。

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本基金的产品费率情况？

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本基金的持有期和赎回到账情况？

本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限，本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。本基金不收取赎回费用，T+1日划给代销清算户。如果投资人多次认购/申购本基金，则其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可能不同。

风险提示

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。华富中证同业存单AAA指数7天持有期基金为混合型证券投资基金，投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的80%；持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险、流动性风险以及利率风险。基金投资收益将受到证券市场调整而发生波动，可能会发生本金亏损。投资者认购本基金后将面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。基金在投资运作过程中可能面临各种风险，具体风险请详见《招募说明书》。基金管理人对本基金的风险评级为R1级，适合风险承受能力等级为C1级及以上投资者认购，请投资人根据自身风险承受能力等情况自行做出投资选择。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期，投资人可能面对在最短持有期内无法随时赎回的风险，在大量认/申购份额的最短持有期集中到期时出现较大赎回的风险。本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限，本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人提示投资者的“买者自负”原则，在作出投资决策后，与基金投资有关的风险由投资者自行承担。本产品由华富基金管理公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。