7月13日，平安证券“财富管理新蓝海——基金投顾业务论坛”在上海举行。作为新一批获得基金投顾牌照的代表，银华基金受邀参加会议，与其他公募基金投顾业务领域相关机构的嘉宾共同交流探讨“基金投顾业务”的现在和未来。在投顾业务迈入“从1到N”的发展新阶段之际，此次论坛紧紧围绕“投”与“顾”两个方面，总结了投顾业务试点至今的经验，探讨了投顾策略未来的拓展方向，并就投顾业务痛点的顾问服务体系做了深入研讨。

2019年10月，基金投顾业务试点开启了投顾业务“从0到1”新时代。今年6月试点范围再次大面积扩容，包括银华基金在内的多家公募、券商相继获批，投顾业务迈入“从1到N”的新阶段。根据公开资料统计，截至2021年7月9日，共计53家机构拿到基金投顾试点批文，包括22家公募基金、25家证券公司、3家银行、3家第三方独立销售机构。

银华基金互联网金融部负责人张磊在基金投顾讨论交流会上表示，公司非常重视公募基金投顾业务，目前各项工作均在积极推进中。秉承“坚持做长期正确的事”的价值观，银华基金认为应将关注重心放在“如何提升客户的盈利体验”这个环节上。努力通过信任的建立，让组合取得的回报切实成为每个客户的回报。 

银华基金互联网金融部负责人张磊

关于投顾业务未来的拓展理念，张磊认为是做好理念的转变，深化“顾”的服务能力与深度，从“客户认为自己是怎样的”向“我们帮助客户分析客户是怎样的”进化，从“客户认为自己需要什么”向“我们帮助客户识别自己适合什么”进化，从“宽进严出的产品销售导向”向“严进宽出的提高客户盈利体验的服务导向”进化，让团队中每一个人的评估标准都与客户的盈利体验密切相关。

为了能够将基金组合精确匹配给前端客户，银华基金将利用线上工具对用户进行智能调研、与用户进行主动沟通，同时结合用户的投资行为，跟踪评估用户投资偏好与账户配置的匹配程度，提供可交互的账户报告，不断完善用户画像，并且动态地根据客户财富管理需求变化，在用户享受投顾服务的全生命周期给予帮助。

张磊强调，公募基金投顾业务需要从资产管理机构的视角转变为财富管理的视角。基金投顾业务，首要是角色转变带来的服务角度上的转变，从营销“我很好”转变为传递“你能从我这里获得什么”，从分析宏观环境和行业发展转变为提升客户投资认知和理财心智，从分析产品的投资运作转变为更聚焦客户的账户状态和交易行为分析。

基金投顾业务长期看可能超过很多人的预期。“基金投顾业务是一种理念的转变，是一种商业模式的进化，将极大地利好整个市场环境。”当基金投顾产品和服务成为越来越多投资者的选择，会让更多资金的性质成为长期资金，更好地促进资本市场持续稳定健康发展，也能让投资者更好地享受到社会发展、企业发展的红利，形成良性循环。银华基金也在不断突破提升“顾”的深度，坚持做长期正确的事，让投资真正地服务于生活、改善生活。通过投顾业务的赋能，帮助客户管理好自己的财富人生！

风险提示：市场有风险，投资须谨慎。文中观点仅代表当时观点，今后可能发生改变，仅供参考，不构成任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，不作为任何法律文件。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者需根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，谨慎选择合适的产品并详细阅读产品法律文件，基金的具体风险请查阅招募说明书的“风险揭示”章节的相关内容。基金投资策略、投资范围、基金经理等信息，可前往产品详情页-基金档案了解详情。