国内领先投顾品牌——博时基金的“博乐智投”与广发银行于近期进一步加强合作，在科技赋能下，基于广发银行客户需求“量身定制”基金投顾组合，为广大广发银行客户提供”专业的投，优质的顾”。

基金投顾自2019年10月推出以来的影响力不断增强，截至2021年底，基金投顾业务合计服务资产约980亿元，服务客户约367万人（数据来源：中国证券投资基金业协会）。

基金投顾提供的是一种贯穿投资全程、全天候的专业服务，可以根据客户需求，在客户授权下直接进行基金的购买、调仓等操作，更通俗的说法就是“代你买基金”。

以博乐智投为例，已经建立起“投前-投中-投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系：投前，根据客户的投资期望、投资偏好智能分析，定制私人投资方案；投中，接受客户委托，全程跟踪，自动调仓，让客户投资不焦虑，轻松理财；投后，通过专业的“顾”，帮助投资者获得优质持仓体验，引导投资者进行更加理性的投资和决策。

博时基金作为获准试点开展基金投顾业务的机构，以切实改善客户盈利体验、提升客户理财服务感受为出发点，构建三大核心能力为智能投顾业务保驾护航。

第一，系统和技术业内领先，建设了高性能、开放架构、敏捷迭代的服务平台。

第二，深厚的互联网客户基础积累，为投顾业务的展业提供有力的支持。

第三，基金行业内较大的资产配置投研团队，涉足投顾研究较早，配置经验丰富。

此外，在合规风控方面，博时基金结合投顾业务特点，明确了投顾业务销售、投资、运营等全业务流程的合规风控要求，为公司基金投顾业务健康发展和投资者权益提供坚实的保障。

此次广发银行APP将上线博乐智投的两大基金投顾组合——博时乐享稳健、博时乐享90天。与此同时，博乐智投的“投前-投中-投后”全程陪伴服务，将基于广发银行APP的平台生态进一步优化升级，通过该平台窗口服务更多的用户。

值得一提的是，博时基金是当前业内为数不多成立了“知识管理中心”的基金公司，专门负责“顾”的内容生产，在此基础上，博时基金将与广发基金在“顾”的领域展开更深入的合作。

未来，博乐智投与广发智投将充分发挥各自的核心优势，致力于改善投资者“频繁买卖”、“追涨杀跌”、“资产配置难”、“投资纪律差”等痛点，满足多样化的投资者财富管理需求。

此前博时基金与广发银行多次展开深度合作，博时乐享90天、 博时货币加7天等多款投资组合上线广发银行APP，满足了投资者的中低风险理财诉求，兼顾收益性、风险控制和流动性，得到了客户群体的广泛认可。

国海证券研报数据显示，基金投顾业务在成熟的投资市场已经运行多年，以美国为例，截至2020年年底，SEC共有13880家投资顾问公司登记在册，总管理规模达110万亿美元。相比而言，中国的基金投顾还处于早期发展阶段，而这也意味巨大的发展空间。从博时基金与广发银行的合作可以看出，目前国内试点机构们的抢跑趋势已非常明晰。

博时基金智能投顾将继续完善在投资团队、组合构建、风险控制、运营陪伴等方面的业务布局，以期用专业全面的资产管理服务，给客户带来“可以信赖、值得托付”的投资体验。

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