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红包留言 | 我和我的emo,波动太大了怎么办?

时间:2021-10-09 10:22:28 | 来源:市场资讯

深夜emo基金人:“宝,今天下班回家,邻居都夸我力气大,扛得动米袋子,扛得动煤气罐子,可我瞬间就哭了,我扛得动任何东西,却扛不住9月的波动!”

wind数据显示,截止9月30日,上证指数九月以来涨幅为0.68%,从上涨到下跌,仿佛发生了什么,又仿佛什么都没发生。

(数据来源:Wind,时间区间:2021.09.01-2021.09.30)

近期A股市场的震荡走势,确实伤了很多基金人的心,甚至不少投资者表示“蚌埠住了”

近年来,接连起伏的市场,造就了不少收益王者,同时也让越来越多的投资者陷入了迷茫——这车到底能不能上?

那些“怕高的苦命人”,面对高波动的市场,仍然希望能配置一些长期收益稳定、回撤小的公募基金产品。

今天,博哥就悄悄告诉大家一种稳扎稳打的投资姿势——固收+。

何为“固收+”?

简单来说,“固收+”基金可拆成两个部分。

“固收”部分通常以债券资产作为底仓配置,打造安全垫;

“+”这部分适量投资权益资产、可转债或者衍生品等其他资产,目的是增厚收益,进而在尽可能保持较低回撤的前提下,争取相对稳健的收益。

举个栗子

我们把“固收+”比作一个汉堡的话,“固收”部分就是上下两片面包,扎实管饱。“+”部分就是番茄、奶油、牛肉饼等食材,负责提供额外的风味和营养。两部分一叠加,让整个汉堡在食材、营养搭配上更加立体。

从产品类型来看,采用“固收+”策略的基金主要为一级债基、二级债基、偏债混合、偏债混合型FOF、以及低仓位的灵活配置型基金等。

“固收+”为何值得PICK?

话不多说,我们看看过去十年“固收+”产品代表——混合债券型二级基金指数、偏债混合型基金指数和沪深300、中证全债指数的收益表现。

数据来源:Wind,区间:2011.10.1—2021.9.30

可以明显看到,回顾过去十年,股市、债市均经历了多轮牛熊转换,凭借“债券打底,权益进攻”的资产配置,固收+贡献了较好的风险收益比。

WIND数据显示

偏债混合型基金指数、混合债券型二级基金指数过去十年累计涨幅分别达106.92%、97.22%,高于同期沪深300、中证全债指数为88.52%、60.73%涨幅表现。

在风险控制上,长期来看,虽然偏债混合型基金指数、混合债券型二级基金指数最大回撤略高于中证全债,显示较纯债类产品更高的风险,但大大低于沪深300指数。

WIND数据显示

过去十年偏债混合型基金指数、混合债券型二级基金指数最大回撤分别为-8.17%、-12.02%,同期沪深300指数最大回撤达-46.70%。

从年化波动率来看,过去十年偏债混合型基金指数、混合债券型二级基金指数年化波动率分别为3.95%和5.32%,同期沪深300年化波动率达22.80%。

可见,得益于相关策略的运用,使得“固收+”基金能在长期内跑赢纯债产品,又能较好的规避A股市场的高波动,属实是一款平稳穿越“牛熊”,获取长期复利的投资利器。

哪些人适合投资“固收+”

事实上,从“固收+”的投资策略就能看出,它十分契合不满足无风险收益率,希望从“固收”产品入手,逐渐尝试投资权益类产品的投资者;以及心态不稳,容易受市场波动影响的投资者,都可以PICK这一投资利器。

市场上“固收+”千千万,我该选择哪一只?

不说不知道,原来“固收+”基金的好处这么多呢,大家是不是已经按捺不住了呢?给大家透露个秘密,由“金牛名将”张李陵、权益老将陈伟共同管理的博时稳益9个月持有期混合基金将于10月25日开售,马上要与大家见面了。

感兴趣的投资者可以关注起来了哦!

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