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新基@你 | 为未来投资,泰康福泽积极养老五年持有混合(FOF)重磅发行~

时间:2021-06-22 10:22:27 | 来源:财经自媒体

最新人口普查显示中国老龄化、少子化在加速,社会养老焦虑进一步加深,在公共性的基本养老第一支柱和覆盖人数还比较少的企业/职业年金第二支柱之外,个人养老金制度作为养老第三支柱建设已呼之欲出。从海外经验看,个人养老金制度作为养老第三支柱是多层次养老体系的重要组成部分。

2018年9月,公募基金助力养老第三支柱建设的主要产品——养老目标基金陆续开始成立运行,近三年来总规模已超700亿元,基金公司纷纷布局养老FOF产品。以养老目标基金为代表的养老型金融产品,有望成为国内养老体系建设的重要一环。

泰康资产公募继泰康福泰平衡养老三年持有混合(FOF)于4月28日募集成立后,6月21日隆重发行其第二只养老目标基金——泰康福泽积极养老五年持有混合(FOF)(基金代码:012513),彰显其持续布局养老FOF产品的实力和信心。

泰康资产着力布局养老FOF

养老目标基金旨在追求养老金资产的长期稳定增值,鼓励投资者长期持有,采取成熟的资产配置策略,并力争合理控制投资组合的波动风险。养老目标基金目前主要分为两类,目标日期策略型(TDF)和目标风险策略型(TRF)。与泰康福泰平衡养老3年持有FOF一样,泰康福泽积极养老5年持有FOF也是一只采用目标风险策略的养老FOF基金。

不同的是,泰康福泽积极养老5年持有FOF为目标风险策略中相对积极型产品,权益投资比例较高,权益类资产中枢为75%,可在65%~80%范围之间波动,追求权益市场的长期超额收益。基金资产组合体现积极平稳的投资风格,力争在控制基金风险的同时,兼顾基金长期业绩增长的持续性,创造良好投资体验。

泰康福泽积极养老5年持有FOF每份基金份额设置5年最短持有期,鼓励投资者长期投资,力争通过专业化投资的累积效应获取长期平稳回报,助力长期财富管理和个人养老目标。FOF产品作为主要投资于优选基金的基金,可以充分发挥大类资产配置优势,追求平滑波动的效果,有望在兼顾低波动的同时,力争良好的投资回报。

Wind数据显示,从2018年2月22日至2021年5月31日,FOF基金(中证基金中基金指数)收益率36.48%,与中证基金(中证开放式基金指数)同期收益率36.56%持平,超越沪深300指数同期34.40%的收益率。同时,FOF基金的年化波动率7.42%、最大回撤-6.69%,均显著优于中证基金和沪深300的表现。

数据来源:Wind资讯,数据统计区间为2018.2.22-2021.5.31。FOF基金为中证基金中基金指数,中证基金为中证开放式基金指数。

泰康资产在FOF、养老领域均具优势

作为国内知名的保险资产管理机构,泰康资产是全市场较早的FOF投资机构之一,在FOF和养老领域具有双重优势。泰康资产公募FOF投资秉承泰康资产20余年的FOF投资理念,追求长期平稳收益。同时,泰康资产公募背靠公司养老金管理规模超5200亿元的泰康资产保险资管大平台,依托泰康资产丰富的研究资源,为长期业绩表现提供有力支持。截至2020年12月31日,泰康资产退休金管理规模超过5200亿元,企业年金管理规模超过3830亿元。 (数据来源:泰康资产)

值得一提的是,泰康资产公募卓越的大类资产配置能力依托的是公司两大投资决策体系权益体系MVPCT和固收体系FIFAM,展现了雄厚的投研实力和全面的中后台支持。在权益投资上,泰康资产公募采用科学严谨的投资体系,投资决策通过三级资产配置决策系统进行,分别是一级配置决策的MVPCT系统(宏观M、估值V、政策P、资金C、技术T),二级配置决策的产业聚焦系统,三级品种选择的备选库系统。完善的投资决策体系保证了投资组合在“自上而下”和“自下而上”的分析框架中得到充分论证和及时优化。

在固定收益投资上,泰康资产公募使用的固收投资决策分析体系(FIFAM)涵盖了宏观经济、利率产品、信用产品的全面系统分析,搭建了投资、研究、交易不同岗位分工明确、良性互动的投研体系。在FOF投资上,泰康资产公募采用业内基金研究新模式,从“基金产品”到“基金经理”,通过对基金经理风格和能力的细化研究,甄选优质基金,力争长期平稳收益。FOF基金通过对基金深入研究,以不同风格基金的搭配,力争实现真正的风险分散、波动降低。

泰康福泽积极养老5年持有FOF拟任基金经理潘漪,北京大学经济学硕士,15年证券从业经验,逾7年投资经验,现任泰康资产公募事业部 FOF 及多资产配置部负责人、基金投资执行总监,拥有丰富的FOF研究和投资经验,擅长多维度精选基金。潘漪管理的泰康睿福优选配置3个月持有期混合FOF,成立于2020年4月13日,截至今年一季度末,成立以来收益率A 类28.25%、C类27.52%(同期业绩比较基准收益率为27.36%)。潘漪的投资理念可以概括为努力精选可持续创造超额回报的基金经理,在控制回撤的基础上,挖掘基于主动管理的超额收益,力求为投资者提供长期稳健的投资回报。

泰康资产公募成熟完善的资产配置体系和基金经理筛选框架也为潘漪提供了强有力支持。潘漪认为,投资是一件一辈子的事情,养老投资更要定位于长期收益,FOF是把专业的事情交给专业的人去做,追求长期平稳收益,养老FOF是理想的长期投资之选。

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备注:泰康睿福优选配置3个月持有期混合FOF成立以来数据截至2021.3.31,基金业绩来源于2021年第1季度报告。

泰康睿福优选配置3个月持有期混合FOF成立于2020.4.13,潘漪自成立以来担任该基金基金经理。该基金过去六个月和成立以来收益率/同期业绩比较基准收益率分别为:A类12.90%/7.96%、28.25%/27.36%;C类12.56%/7.96%、27.52%/27.36%。基金过往业绩不代表未来表现,基金管理人/基金经理管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证,基金净值和收益有波动风险。该基金2020年12月修改基金合同,投资范围增加存托凭证。潘漪管理的同类产品还包括泰康福泰平衡养老目标3年持有期混合(FOF)基金,成立于2021.04.28,成立不满六个月。

泰康福泽积极养老5年持有混合(FOF)基金的投资范围包括国内经中国证监会核准或注册的公募基金份额(含QDII基金和香港互认基金)、股票(包含中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、债券、资产支持证券、银行存款、货币市场工具、同业存单等。本基金采用目标风险策略,为目标风险系列中相对积极的产品,投资于权益类资产的比例为65%-80%。本基金的主要投资策略包括:大类资产配置策略;基金投资策略;股票投资策略;债券投资策略;资产支持证券投资策略及其他策略等。本基金为混合型基金中基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。具体风险等级请以销售机构风险评级为准,不同销售机构对本基金的风险等级评级可能不同。

风险提示

泰康福泽积极养老5年持有混合(FOF)基金名称中含有“养老”字样并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。本基金可投资QDII基金,可能间接面临海外市场风险、汇率风险等。本基金每份基金份额设置五年最短持有期,最短持有期限内不能提出赎回申请。以上材料仅作宣传所用,不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金盈利及最低收益,基金有风险,投资需谨慎。请投资者仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等相关法律文件及相关公告,了解基金的具体情况(详见官网www.tkfunds.com.cn或客服热线400-18-95522),选择与自己风险能力相匹配的基金。本产品由泰康资产发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。泰康资产公募基金业务与其他业务依法建立隔离机制,投资决策流程独立。

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