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8个字解读鹏华智投: 专注、专业、深度、温度

时间:2021-11-04 18:23:31 | 来源:市场资讯

2019年10月基金投顾试点正式启动,开启了基金销售以客户利益为中心的“买方时代”。在试点开展的短短两年间,基金投顾业务实现了飞速发展。根据统计,目前基金投顾覆盖用户数约250万,合计服务资产已逾500亿元,在引导客户长期投资、改善客户投资体验等问题上已取得初步成效。

随着基金投顾试点机构的持续扩容,多家试点机构陆续获得展业“发令枪”,基金投顾业务正以遍地开花之势在业界“盛放”。近期,公募行业头部公司鹏华基金正式获批开展基金投顾业务试点,其倾力打造的全新投顾品牌——鹏华智投扬帆启航,从客户利益出发,致力于打造专注、专业、有深度、有温度、贴近客户的投资理财管家。

专注,独立部门只做投顾一件事

鹏华基金认为,基金投顾诞生以来的一大使命就在于,正确认识产品(择优选基),正确认识市场(资产配置),正确认识投资者自身(投资者教育),从目前基金投资顾问的留存率上,已经能够欣喜的看到初见成效。鹏华基金清醒认识到,在基金投顾业务的开展过程中,只有把三者之间的关系捋清楚了,才能做到合理引导客户预期,引导长期投资,引导分散配置,从而有望很好地解决“基金赚钱,基民不赚钱”的症结。

基金投顾业务扬帆启航在即,鹏华基金已做好了充分的准备。在组织架构方面,鹏华专门成立了基金投资顾问部来专注于这一业务,鹏华基金相信专门的团队做专门的事,尤其是针对投顾要求投资端和顾问端高度配合的业务来说,会是较为理想的模式。

专业,汇集海内外名校顶尖专家

鹏华投顾团队具有量化背景,效率及纪律性上有相对的优势,科技投顾的赋能也能较好落地。目前,鹏华基金投资顾问部已有正式员工9人,涵盖了组合策略、基金研究、交易和顾问四大团队。

在投资研究上,鹏华智投通过开放式的同业合作,打造研究联盟,积累实战业绩,为合作伙伴提供丰富可靠的投资策略和专业化陪伴。最后是建立贴近客户的理财管家团队,无论是对合作平台,还是对直销客户,整个投顾服务的过程中,投资端人员都将和顾问端人员一起深度参与其中,共同输出专业价值。

在大类资产配置策略方面,鹏华基金构建了自己的投顾大类资产配置系统,为投顾策略整体决策、组合投资决策和顾问服务提供全方位支持。同时,建立起了组合策略全生命周期管理,能够科学、规范地进行策略生产、运作和监控,让投资更放心。

深度,打造多维度基金研究体系

与传统的基金选择方法——收益率择优不同的是,鹏华智投希望选取最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。传统基金销售模式过于侧重宣扬收益率表现,往往造成“高点买入”、“业绩持续性差”的情况,鹏华基金认为“收益表现好”绝不应该是衡量基金的唯一标准,配置风格、交易风格、业绩持续性、风险控制能力等因素同样不容忽视,最好的基金产品应该是最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。

为此,鹏华智投将定量深入分析与定性尽调结果相互验证,并打造了多维度的基金研究表现体系。首先,鹏华投顾团队利用自身在量化领域的优势,将“定量+定性”紧密结合:在定性尽调前,研究团队根据对基金经理与产品的深入分析,挖掘业绩特征,带着问题展开定性尽调,并且将尽调结果进行定量端验证;其次,研究成果落地到标签体系:基金研究的首要目的是为投资组合推荐最合适的产品,因此研究团队在分析后,会基于研究结果提炼标签,逐渐丰富基金研究体系。

温度,建立“线上+线下”全服务链条

在顾问端,鹏华智投也进行了大量的工作储备。鹏华基金认为,投顾业务的最大特色,应该是在顾而不在投,区别于传统的单只基金销售的突击式宣传以及零星式陪伴,投顾业务的客户陪伴是贯穿全生命周期的,覆盖从投前,到投中,再到投后,以及长期持之以恒的投资者教育。

立足于这样的出发点,鹏华智投在顾问端打造了投资+顾问团队作战,全线出击。发挥每位组合策略经理及研究员的专长,持续打磨术业有专攻的投顾角色,针对投资者关注的各个方向、资产、行业等维度,产出高频、高质、高效的各类陪伴内容,包括宏观经济、市场解读、行业分析、行业研究、资产配置、异动点评、投资技巧等多方面的内容输出。

与此同时,鹏华智投在输出形式上也尤为注重多样化,无论是对合作渠道,还是对客户本身,提供包括线上直播、策略报告会、客户沙龙、投教系列课堂等一系列的投顾陪伴服务,从买方的角度去了解客户、贴近客户、洞察客户,倾力帮助客户解决选基难、配置难、买卖难等问题,深入浅出,温暖陪伴,力求做投资者身边最懂的专业顾问。在实践中,鹏华智投也注重把过往公募基金积累了诸多的专业优势沉淀下来,交到投资者手里,以专业化陪伴助力基民提升长期投资体验。

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