A股三大指数今日震荡整理，沪指上涨0.01%，深证成指下跌0.06%，创业板指下跌0.3%。行业板块多数收涨，猴痘防治概念股飙升，汽车、化肥、钢铁板块涨幅居前。

这样的市场，短期貌似面临方向选择，对于投资者的耐心和定力是一个考验。而理财经理作为帮助客户实现财富保值增值的导航员，其实自身也是一名投资者，在面对自己的账户做投资之时，要怎么样才能取得更好的投资回报呢？

其实从专业度、投资信息获取的便捷性、投资经验等各方面，理财经理相较于普通投资者往往都是处于显著优势的位置，但有时这又是硬币的两面，如果处理不好，这些所谓的优势却又会成为影响我们自身投资的阻碍。

这篇文章，就要和你说说，理财经理要想和自己服务的客户一样，持续稳定地实现自身财富的保值和增值，需要跨越的三座大山。

01.第一座大山：知行合一

懂得了很多道理，却依然过不好这一生。为什么呢？因为知易行难。

理财经理不仅仅只是一个职业，更是一个专业。

完成工作下达的产品销售任务和要求，这是职业目标；而通过工作赚取收入，再通过专业使自己的财富保值增值，这是专业目标。

我们一定要想明白，我们从事的其实是一份得天独厚的可以实现财富双轮驱动的工作。

王阳明说，知就是行，行就是知。如果你知道了却没行，其实是因为你没真知道。

所以，理财经理在自身的投资理财道路上，想要跨越这“知行合一“的第一座大山，需要做的就是两件事：真知和真行。

真正掌握一套体系化的、系统的不会被证伪的财富管理端的投资方法论。这套方法论具体可以参考我们之前写过的7000字长文《基金投资中最重要的事》→（点击阅读）。

just do it！just do it！just do it！重要的事情说三遍，坚定、坚持、坚决地投起来、投下去。“长期投资、股债搭配、均衡配置、动态平衡”，你真心指导或建议客户买的，要客户坚定持有的，自己也一定要做到。

02.第二座大山：市场噪音关

理财经理离市场更近，离客户也更近，能够看到的资讯、听到的市场声音更多，听起来似乎是好事，但当各种各样的声音如潮水般从四面八方涌来时，也很容易将人淹没，让人失去判断能力。

因为市场中是没有任何一种投资策略和方法是可以确保在任何市场环境以及在短期、中期和长期都会有效的，而往往长期有效的策略都会面临短期的失效。所以，当我们在面临自己笃信的方法的失效时刻，又受到了市场中的噪音干扰时，就很容易让我们失去定力。

所以，理财经理想要实现自身账户持续稳定的长期保值与增值，需要跨越的第二座大山，就是市场噪音关。而如何跨越这一关，普通投资者我们可以建议他/她尽可能地保持与市场的距离，不要频繁去关注市场与自身账户的情况。但是，对于理财经理来说，因为工作的需求，可能这点又是很难做到的。

那要怎么办呢？还是回到第一关，“真知”是异常重要的，即我们要学会区分出市场中哪些是美妙的歌喉，哪些是被包装成了美妙歌喉的噪音，从而学会驾驭市场的声音，而不是被市场的噪音干扰。而具体有没有简易的识别方法，其实是有的，但凡是那些“让你恐惧时更恐惧的，贪婪时更贪婪的信息”都值得让我们高度警惕，而这些多半就是被包装成美妙歌喉的市场噪音。

03.第三座大山：过度自信关

前面两关跨越过之后，最容易跌落的就是这一关了，叫做“过度自信”。

过度自信的投资者不是因为自己的投资经验少，专业度低。恰恰相反，往往这类人是在市场中摸爬滚打多年，也持续取得了不错的投资回报。恰恰因为如此，更容易让我们掉以轻心，麻痹大意，大意失荆州。

而过度自信的投资者最显著的表现，就是在仓位管理和择时上，会做得更加极致。比如，更多的满仓或空仓，止盈或止损。

但，所谓市场中没有真正的专家，只有赢家和输家。只要我们还在市场中做着投资，就免不了活久见。

所以，越是成功，越是资深，越是专业，我们越是要敬畏市场，时刻警惕自己不要犯或尽量少犯过度自信的错误。

当做为一名理财经理，成功跨越了这三座大山，那在自己的投资道路上一定会走得更加持久和稳健，而这样，我想也会反过来与自己服务的客户构建更加简单的信任关系，也能够更好地帮助客户在他们的投资道路上实现持续稳定、开源节流的保值与增值。

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