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好金融,常陪伴 | 嘉实财富“陪伴”系列高端定制账户服务品牌正式发布

时间:2021-04-27 18:23:08 | 来源:嘉实基金

来源:嘉实财富

牛年春节后,A股核心资产经历了快速的估值回调,跌而不散,市场表现出大病初愈前后的焦躁与不安。在经济复苏、盈利修复、通胀升温的大背景下,A股暂处震荡格局之中。抬头看,远方是“权益大时代”的路标,直指天际;而眼前,则是一批新基民受伤、一众老基民恐慌、基金发行降至“冰点”的景象。旅程漫漫,作为家庭财富的所有者,您的一生财应该如何打理?作为财富巨轮的掌舵人,您是否感到疲惫和焦虑?单枪匹马不如与智者同行,专业的事交给专业的人!根据投资者内在需求而量身定制、由专业机构打理的定制账户解决方案,会成为您更优的选择。

近日,嘉实财富“陪伴”系列高端定制账户服务品牌正式发布。陪伴是最长情的告白,而“陪伴”系列定制账户服务(以下简称“陪伴”账户)的体验就如同一场财富旅程,始于专业,终于陪伴。在“陪伴”账户服务中,您将体验嘉实财富资深投顾团队的一站式服务:以专业的眼光严选产品,以深度KYC透析您的理财需求,通过哑铃配置实现攻守兼备、收益多元,并在专业团队的坚定引领下拥抱权益投资的大时代。

财富旅程,需要陪伴

截至2019年底,国内财富总体量高达63万亿美元,体现出总量大、增速快、人均高的特点。然而经过多年发展,财富管理市场上仍有大量客户的深层需求没有得到较好的满足。“陪伴”系列定制账户服务正是在此背景之下推出。

与市场上众多类私行业务或高净值全委业务不同,嘉实财富借“陪伴”账户表明了该服务是以“好金融”为基础的客户服务文化的载体。首先,“陪伴”账户将致力于和客户实现真正的连接。财富和人生一样,是一段旅程。人生需要侣伴,财富需要陪伴。其次,“陪伴”账户体现了嘉实财富一直孜孜以求的客户优先文化。如果说嘉实财富的价值主张是“好金融,常陪伴”6个字,那么“好金融”对应嘉实基金一脉相承的资管文化,体现为专业配置、专业买手、严选货架,而“常陪伴”就是对应嘉实财富的客户文化,以客户为中心,追求过程的舒适和体验的升华。

作为一家致力于成为“二级市场最专业买手”和“生息资产专家”的财富管理机构,嘉实财富此次发布的“陪伴”系列定制账户,在产品、服务、观点、费率等方面全方位践行“客户利益第一”的价值理念。再例如,引领“陪伴”账户服务的KYC,深度借鉴了国内外大众投资者心理分析的成果,结合投资者行为的研究,致力于解析您的真实需求,并以科学的配置方案、适当的行为引导陪您走完整个财富旅程。“陪伴”账户在提供哑铃型配置方案之外,整个投顾团队还会持续协助客户构建科学、理性的理财观,与客户共同践行长期投资、慢慢变富的理念。

“陪伴”系列定制账户服务不做产品的“搬运工”,而是要给予客户贯穿全周期的专业陪伴,想客户之所想,因客户需求而变。支撑“陪伴”账户配置底层的“嘉选”基金池,致力于为投资者在全市场管理人和产品中优中选优,节省在海量产品中挑选产品的甄别成本,并提供优质额度的尊享渠道。通过全面的尽职调查,着眼于基金管理人业绩的可持续性和竞争力,确保每一份资金都配置到值得长期托付的基金管理人和所管理的基金产品上。

除此之外,参与该服务的高净值客户还将尊享一系列增值服务,例如获得“资深专家提供的保险保障与财富传承咨询、参与‘走进嘉实’和‘CEO嘉宴沟通会’活动资格,以及与一线资产管理人面对面直接沟通、接触管理人日常工作的探访机会”等。

买方代理,客户为先

早在2011年,嘉实作为业内首倡“买方代理”的金融机构,就在服务客户回报方面做出了坚定的尝试。彼时,嘉实成立了“投资者回报研究中心”(简称回报中心),其初衷就是要站在投资者立场,直面“基金挣钱、基民不挣钱”的行业难题,提升投资者回报。回报中心于2011年正式创立,并在2012年由嘉实基金董事长赵学军博士主持发布了“以客户回报为中心”的独特价值主张。自创立以来,回报中心将研究和经验相结合,形成了涵盖境内外多元资产类和基金产品的深度研究和配置能力,并持续专注于投资者行为的引导,帮助客户更好地参与基金投资。

不忘初心,方得始终。回报中心始终践行“买方代理”的立场,跟踪研究投资者行为及其对投资回报的影响,并以此为蓝本进行形式多样的投资者教育,让“长期投资、权益偏好、优选管理人、哑铃配置、做波动的朋友”等理念深入人心,为投资者收获理想回报持续赋能。好金融,常陪伴。回报中心携手理财师,将在高净客户”陪伴”系列定制账户中恪守能力圈,做好品质买手、专属陪伴,为客户高质量交付理财目标。

为实现上述目标,需要极为出色的专业能力和服务意识,而嘉实已经有深厚的积淀。为便利投资者参与个性化基金组合投资服务,嘉实于2012年底向投资者提供了一项个性化授权账户管理服务——嘉实定制账户服务(简称“定制账户”)。该业务是成熟市场授权管理账户的成功经验与我国具体实践相结合的产物。通过定制账户服务,嘉实积累了丰硕的研究成果,包括客户行为、资产配置和产品优选等。

作为“买方代理”的理念的坚定践行者,本次嘉实财富再次将服务升级,即将推出“陪伴”系列定制账户。这既是定制账户服务理念的延续,更是服务模式的全面升级。本次在配置策略、产品优选和客户陪伴等方面做了全面升级,不变的是“买方代理”服务理念的内核。

专业买手,严选货架

优质资产管理人具备哪些特质?嘉实财富“陪伴”系列定制账户的精选标准是:

一、历史投资业绩良好,投资方法行之有效。

二、具备完整的投资体系,拥有逻辑清晰的投资理念、方法论和策略。

三、在自己的能力圈内进行投资,同时又能不断学习和迭代创新。

四、实行组合管理,具备一套组合管理思想。

五、具有良好的风险控制能力,风控体系完善且执行力强。

嘉实财富”陪伴”系列定制账户有着科学、严谨的基金池管理制度,不仅会对基金管理人进行审慎的定量评价,通过多维度的量化指标综合考量基金的收益、风险、风险收益比及竞争组排名等;还会基于第三方报告、深度访谈和实地调研等方式,对基金管理人的公司治理、投研团队、投资策略、投研流程、风险控制、基金产品线等进行全面的定性评价,并尤其重视对核心人员投资经历的追溯和持续跟踪。

当好资本市场的“专业买手”,就需要以敏锐的嗅觉帮投资人遴选好货、硬货。在挑选产品时,嘉实财富”陪伴”系列定制账户坚守“4P”的评价体系——“People(人)、Platform(公司)、Process(流程)、Performance(业绩)”。能从这一评价体系中“脱颖而出”的产品,大概率是值得投资者长期托付的“财富伴侣”。

通过系统的行之有效的选基方法论,将最终形成一个动态的嘉选30基金池。嘉选30基金池是“陪伴”系列定制账户中构建配置组合的基石。

哑铃配置,收益多元

投资是一门逆人性的艺术。再优秀的基金管理人,也不可能穷尽所有的投资收益,但好的理财投资方案,往往能通过科学的资产配置来获取多元化的收益,起到对冲风险、平滑波动的作用,以多元化的策略来大大提升获得长期好收益的可能性。

嘉实财富”陪伴”系列定制账户践行“哑铃型配置”,攻守兼备——优选股票策略和特殊策略把守“进攻端”,致力于帮助客户获取多元稳定超额收益的“Alpha”;硬核生息资产则护卫“防守端”,负责调节风险收益的分配结构和构筑安全边际,致力于让组合穿越波动,守住底线。有攻有守,才能更好地穿越周期,实现全天候的财富保值增值,高质量地交付理财投资目标。

针对不同风险级别,“陪伴”系列定制账户设计了匹配不同风险偏好的配置中枢:喜欢“激流勇进”的投资者,可选择进取型客户配置方案;愿意为更高收益而承担较高风险的投资者,可选择积极型客户配置方案;希望收益和风险适中的投资者,可考虑平衡型客户配置方案;希望获取稳健收益并愿意承担一定风险的投资者,可选择稳健型客户配置方案;更倾向于回避风险的投资者,也有保守型客户配置方案提供服务。

投资组合的初步构建不是结束,而仅仅是一个开始,“陪伴”系列定制账户会以完善的投后管理和风险控制,努力为客户的资产“保驾护航”。每月发送一次账单,每季度进行一次回顾与展望,还会不定期根据委托人要求进行市场焦点问题交流……嘉实财富“陪伴”系列定制账户会时刻关注配置框架是否得到有效执行,会持续考量底层产品的运行状况,会不断进行优胜劣汰,并对各项风险进行动态监控,实现“陪伴”系列定制账户底层组合的动态平衡。

“陪伴”账户,伴您奔赴财富旅程的星辰大海

在过往的长期服务经验中,我们深刻地认识到,客户需要的不仅是一个个产品,更是一份合适的理财解决方案。当理财解决方案成为刚需之后,客户就会意识到所种类繁多、参差不齐不齐的产品让人眼盲,感到自己缺乏专业的辨别能力,即使不少客户具备一定的辨别能力,也仍然没法做出合理的配置与投资。所以,嘉实财富”陪伴”系列定制账户致力于在如下三个方面提供客户所需:一是解决信息不对称问题,二是提供主动咨询服务,帮客户做好落地的决策,三是通过长期的陪伴服务,通过专业认知引领,带领客户做出合适的投资行为,面向长期可持续的投资回报。

肯取势者为人先,能谋势者有所成。相信若干年后再来回顾2020-2021年波澜壮阔的资本市场行情,会发现它仅仅是我国居民权益投资大时代的发轫。如果说波动是来势汹汹的洪水猛兽,那么更早拥抱专业主义和长期主义的投资者,才能更早登上财富的“方舟”。不论您的财富方舟是否已起航,都欢迎您在旅程加入嘉实财富的“陪伴”账户服务。旅程如歌,嘉实财富“陪伴”账户与您共赴星辰大海。

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